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上海探索“物流金融”新模式


访问人数:1460  新闻作者:  新闻来源:  发布时间:2010-01-02 15:08:16
 
面对上海“航运中心”“金融中心”建设带来的巨大机遇和挑战,有关专家指出,现代物流企业应抓住当前时机,借鉴国际先进经验,结合我国国情,深入而具体地思考上海两个中心协同建设的战略问题。航运与金融之间,具有与生俱来的密切关系,两者互为依存,互相支撑。从世界范围看,金融中心都由贸易中心演变而来,而贸易中心大多数都集中在港口城市。一方面,贸易、金融的繁荣推动航运业迅速发展,哪里有贸易和金融,哪里就有航运的一派生机另一方面,航运业不断发展又催生金融领域新的商业需求,衍生出诸如航运结算、船舶或货物保险、行业租赁、融资以及仓单质押等金融服务。当今国际上最重要的航运中心,无一不是国际金融中心,伦敦、纽约、东京、新加坡、香港等大都市均是如此。

  目前,上海的金融保险证券能级在国际上所占比重较低,市场体系还存在空缺。而在航运服务领域,包括船务经纪、船舶入级与登记、船舶融资和租赁、海上保险、船舶交易、海事仲裁方面均远远落后。


  如何使成长潜力持续、提升,转化为综合实力?面对新的挑战,具体地说,就是发展金融业要关切航运业的需求,而发展航运业又要注重引入金融业的创新服务与工具,两者互为动力和引力。这种新思维可以帮助解决上海“航运中心”“金融中心”建设中许多重要而又现实的问题。纽约、伦敦在长期的市场经济发展过程中,由贸易——航运——金融——高度融合的国际性双中心乃至多中心,真正强大的综合实力与不可替代的竞争优势,是在高度融合的双中心时代体现出来。


  作为现代物流企业,更侧重从建设国际航运中心的角度来看问题。从当今国际航运中心来看,它自身必须包括与之相关联的各类金融业务与金融服务。伦敦前金融城市长白乐威爵士认为,能否成为一个国际航运中心,关键并不在于港口的吞吐量,而在于与之相配套的金融服务,也就是我们现在意识到、并开始重视的“航运金融业”。


  航运从广义上说以水上运输为主,同时还包括航空运输和陆上运输。上海在这些方面都有战略布局。以水上运输而论,首先,船舶融资担当航运金融中的“重头戏”,航运企业购置船舶需要大笔资金投入,融资需求离不开金融机构的支持,航运金融就扮演联姻航运与金融的角色,国际航运越是蓬勃兴旺,国际性的航运金融就越活跃发达。而目前我国在船舶贷款、船舶租赁、融资租赁等方面与国际通行业务相比还有很大差距,整体融资规模与我国日益崛起的航运大国、造船大国地位极不相称,上海在这方面可谓是典型代表,所以成长空间巨大。其次,航运业在基础设施建设、航运管理与交易等方面也需大量资金投入,金融业对此起着十分重要的支撑作用。迄今为止,上海大型基础设施建设均由政府主导资金投入,还缺乏市场性质的投融资机制,因此航运金融业务有大可拓展的现实领域。第三,“物流金融”作为一种新型的融资模式已引起各方人士的关注。它发生于“航运金融业”,它不仅延伸,并全面渗透到与航运联系的各个业务环节,在将物流服务与金融服务有机结合的同时,还使物流与资金流有效的合二为一。在整个供应链中,银行委托第三方物流企业向供应链中的企业提供一种集金融和物流为一身的创新型服务模式。也就是说,物流企业在原有的业务基础上还为客户提供直接或间接的金融服务。这种双重性质的服务深化下去,从企业的微观层面看,既可推动银行业务拓展,也能促进包括物流企业在内各经济实体发展而要从宏观经济的层面看,无疑为航运与金融双中心协同建设开辟广阔道路。上海在发展“物流金融”上,可以积极采用以下形式。


  仓单质押贷款 存储在物流企业仓库,通过物流企业向银行开具仓单,并代为监管,银行就依据仓单向企业提供一定额度的贷款。


  统一授权 银行把贷款额度直接授权给物流企业,再由物流企业根据客户需求进行质押贷款和最终结算。这种精简化的贷款流程有利于企业更便捷融资,也有利于提高银行对质押贷款全过程的监控能力,在灵活高效的融资中降低贷款风险。


  物流银行 物流银行运作模式本质上属于动产质押,但它不同于仓单质押的创新点是,仓单质押贷款的必备前提是借款人提供的质押物已经存在,借款人把质押物提交给监管者,银行根据质押物的价值和其他相关因素向企业提供一定比例的贷款额,这是先质押后融资的模式。而在物流银行运作中,对于符合条件的制造或外贸企业,不但可以先质押后融资,也可以先融资后质押,即企业可先从银行取得借款以购买产品,存入物流企业仓库后再进行质押。航运金融的本质是通过金融服务支持和促进航运的发展,航运金融已是当今航运业发展的必要条件,更是国际航运中心建设的自身要求和不可或缺的内涵。


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  据统计,全球每年与航运相关的金融交易规模高达几千亿美元,其中船舶贷款规模约3000亿美元,船舶租赁交易规模约700亿美元,航运股权和债券融资规模约150亿美元,而上海在全球航运金融市场的份额不足1%。


  最近,国内有关咨询研究机构按照国际惯例,提出首份全球金融、航运双中心竞争力指数报告,纽约、伦敦、上海分别以624.4分、553.9分和513.1分获得这次评估的前三名。报告显示,在部分指标上,上海接近甚至超过伦敦及其他国际领先双中心。如在银行、证券、期货、行业发展及港口吞吐量、空港货运量等均居世界前列,但从总体上看,上海的优势在于成长潜力,而在综合实力上与纽约、伦敦之间的差距十分明显。


  上海国际航运中心的建设需要金融业的全力支持和全面服务,而且,金融服务还应不停留于不局限于上述的内容和形式,应不断创新其服务模式和服务工具。

 


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